La Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (FATCA por sus siglas en inglés) es una legislación que rige desde el 2010. Ésta establece que toda entidad financiera debe reportar al Servicio de Impuestos Internos (IRS por sus siglas en inglés) de los Estados Unidos la información fiscal de contribuyentes estadounidenses con el propósito de prevenir que individuos o empresas utilicen cuentas financieras administradas fuera de dicho país para evadir impuestos. En caso de incumplimiento con esta ley, las entidades financieras serán castigadas con hasta un 30% de retención, aplicable a diversos tipos de pagos dirigidos a sus clientes en los Estados Unidos.
Actualmente, en Latinoamérica solo Costa Rica y Chile cuentan con acuerdos intergubernamentales firmados (IGA); Haití, México, Nicaragua, Paraguay y Perú tienen acuerdos en substancia, mientras que Honduras, Trinidad y Tobago, Colombia, Jamaica y Panamá tienen acuerdos en vigor. Todos estos países deben cumplir con el envío del reporte FATCA.
Con esto en mente, Encora ha elaborado una herramienta digital enfocada en brindar servicios de intercambio automático de información fiscal.
¿Cómo puede colaborar Encora en el intercambio de información tributaria de manera más expedita?
En Encora ofrecemos la solución digital FATCA, la cual permitirá a las entidades financieras percibir los siguientes beneficios:
- Establecer las condiciones adecuadas para preparar y enviar el reporte FATCA al IRS dentro del plazo establecido.
- Facilidad y rapidez para importar los datos de los clientes, cuentas y movimientos, con tan solo crear un archivo de texto con los datos identificados.
- Contar con una validación de integridad y consistencia de los datos durante el proceso de importación de los mismos. Esto les permitirá detectar errores para realizar las correcciones necesarias de manera inmediata.
- Consultar y/o administrar los datos importados.
- Aplicar a los datos las reglas del negocio establecidas en el IGA, permitiendo al usuario final detectar incumplimientos y guiarlo a resolverlos.
- Generar el archivo XML que debe enviarse al IRS de manera automática, bajo la especificación técnica y formato requerido.
- Manejo de información histórica.
- Compatibilidad con los catálogos establecidos por el IRS.
- Controlar el flujo general del sistema por medio de los módulos de Seguridad y Auditorías.
La herramienta digital FATCA es una alternativa confiable, funcional y madura que estamos seguros será un componente digno de considerar en su gestión regulatoria, así como lo ha hecho exitosamente en otras instituciones financieras.
Actualmente, nuestro producto es utilizado por instituciones financieras ubicadas tanto en Costa Rica como en Panamá, pero puede ser utilizado por todas las entidades cuyo País ó Jurisdicción "HCTA - Host Country Tax Authority" al que pertenecen haya firmado un IGA con los Estados Unidos.
Encora Banking
Encora Banking consolida toda la gama de servicios tecnológicos para la banca que ofrece nuestra empresa: transformación digital, desarrollo de aplicaciones, pruebas automatizadas, herramientas digitales y demás. Las compañías de rápido crecimiento colaboran con Encora para desarrollar e impulsar el crecimiento empresarial en el sector financiero. Nuestra solución digital FATCA es fácil de usar, agiliza procesos y aumenta la eficiencia a la hora de generar reportes que cumplen con todos los requisitos del IRS.
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